Банк России с мая текущего года обязал финансовые учреждения усилить мониторинг операций с наличностью. Теперь при внесении значительных сумм на счет банки имеют право запрашивать документы, подтверждающие источник этих средств. Юрист Александр Хаминский рассказал агентству Прайм, какие именно транзакции вызвали повышенное внимание регулятора.
«Прежде всего, это регулярное внесение крупных наличных сумм на счет с последующей отправкой переводов третьим лицам, особенно за границу. Также под подозрение попадают многочисленные мелкие вклады наличных. И, наконец, переводы наличных средств юридическим лицам без открытия банковского счета,» — пояснил специалист.
Согласно экспертному мнению, считаются подозрительными операции, когда клиент в течение 30 дней вносит на счет пять миллионов рублей и выше, при этом наличные пополнения составляют не менее 70% от общего объема поступлений, а затем не менее 70% внесенной суммы переводятся за границу в течение десяти дней.